粮食安全交易：诈骗迹象、合同、核查与付款

如何识别平台上不诚信的买家或卖家，并合理安排交易，避免钱粮两空。

诈骗者特征

• 价格明显高于市场（买家出价）或低于市场（卖家报价），同时催促您立即做决定。
• 买家要求先发货后付款（“卸货后3天付款”），而其本身是没有交易记录的新客户。
• 卖家要求对无法核实的粮食支付100%预付款：没有粮食仓单，粮库也不明。
• 合同、发票和印章上的BIN不一致，或公司注册时间很短。
• 只通过即时通讯软件沟通，拒绝视频通话、见面或验货。
• 要求将款项转入个人账户或第三方公司账户。
• 伪造付款凭证：用转账截图代替实际到账。

如何核查交易对手

• kgd.gov.kz：按BIN查找纳税人，核对名称和负责人。检查该公司是否列入不良纳税人名单（停业企业、破产企业、虚假企业、不在注册地址企业）。同时核查增值税登记情况和欠税情况。
• aisoip.adilet.gov.kz：强制执行程序债务人登记册。
• eGov：含现任负责人信息的法人登记证明。
• elicense.kz：如粮食存放在粮库，核查粮库许可证。
• qoldau.kz：核查卖家是否持有与所报数量相符的粮食仓单。
• 向其他农户以及与对方合作的粮库了解推荐意见。

合同中应包含哪些内容

• 双方准确的公司信息、BIN，以及经确认有权签字的签署人（任命令或授权书）。
• 作物、等级、依据GOST 9353-2016的质量指标、允许偏差及偏差扣价。
• 数量、交货条件（EXW、FCA等）、过磅地点和程序。
• 质量验收程序：由哪家实验室检测、仲裁样品、索赔期限。
• 价格是否含增值税、币种、付款期限和方式。
• 所有权仅在付款后转移。
• 逾期付款或逾期交货的违约金、争议解决方式及管辖法院。

安全的付款方式

• 预付款100%预付，或逐批分阶段支付。
• 信用证（通过银行开立）：资金提前冻结，卖家凭发货单据收款。
• 粮食仓单过户须在款项到达您的账户后才在qoldau.kz上办理。请在银行核实到账，而不是看截图。
• 出口金额超过5万美元的合同须在银行登记，并遵守外汇收入汇回期限。

如果您被骗了

• 保存往来通信、合同、运单、电子发票和付款凭证。
• 向对方发出书面索赔函。
• 向警方报案。如对方拒不还款，可向法院起诉，或在合同约定仲裁时申请仲裁。
• 如果粮食在粮库丢失，请向州政府农业局报告：该局负责监管粮库。